De jaarlijkse schenkingsvrijstelling als contactmoment met je klant

Een vast moment, geen losse actie

De schenkingsvrijstelling voor kinderen is elk jaar opnieuw beschikbaar. Wie hem in december niet heeft benut, is hem voor dat jaar kwijt. Klanten weten dat meestal wel in theorie, maar in de praktijk schiet het erbij in tussen werk, schoolvakanties en de decemberdrukte zelf. Jij weet ruim van tevoren wie voor deze regeling in aanmerking komt. Dat maakt het najaar een logisch moment om te bellen of te mailen — niet als extra taak, maar als vast onderdeel van je jaarplanning.

Klanten met kinderen die een huis kopen, gaan studeren of net een gezin starten, hebben meestal het meeste baat bij een tijdige herinnering. Zet die groep apart in je systeem. Dan hoef je niet elk jaar opnieuw te bedenken wie je benadert. Een simpel label in je CRM — "kinderen 18-35" of "eerste huis in zicht" — is al genoeg om in oktober een lijst te trekken.

De timing is belangrijker dan de inhoud van het bericht. Stuur je in de eerste helft van het jaar, dan is het nieuws nog ver weg en zakt het weg. Stuur je pas half december, dan is er voor de meeste regelingen geen tijd meer om de schenking daadwerkelijk rond te krijgen bij de notaris. Oktober of begin november werkt het best: ver genoeg voor het jaareinde, dichtbij genoeg om urgentie te voelen.

Attenderen, geen belastingadvies geven

Je hoeft niet uit te rekenen wat een schenking precies oplevert of welke vrijstelling van toepassing is. Dat is het werk van de notaris of de belastingadviseur. Wat jij wel kunt doen: laten weten dat de regeling bestaat, wanneer het jaar sluit en wie ze kunnen bellen voor de uitwerking. Kort en concreet, zonder zelf op de stoel van de fiscalist te gaan zitten.

Een goed bericht bevat drie dingen: het feit dat de vrijstelling opnieuw geldt, de deadline van dit kalenderjaar en een duidelijke volgende stap. Verwijs door naar de notaris waarmee je vaker samenwerkt, of noem simpelweg dat de Belastingdienst de actuele bedragen publiceert. Zo blijft het bij informeren, en dat scheelt een hoop gedoe over wie waarvoor verantwoordelijk is.

Formuleer het ook zo. Niet: "u komt mogelijk in aanmerking voor fiscaal voordelige schenkingsmogelijkheden." Wel: "de vrijstelling voor schenkingen aan kinderen geldt ook dit jaar weer — wil je dit jaar nog gebruikmaken, dan is nu het moment om de notaris te bellen." Concreet wint het altijd van formeel.

Bij een kennismaking merken we vaak dat kantoren dit soort seizoensmomenten wel op de agenda hebben staan, maar er in de praktijk niet aan toekomen om ze ook echt te versturen. Er is een lijst met onderwerpen, een goed idee uit een vorig jaar — en dan komt de decemberdrukte en verdwijnt het weer. Dat is precies waar contentmarketing het verschil maakt: het moment blijft niet in een aantekening staan, het komt bij de klant terecht.

Een terugkerend ritme bouwen

Eén keer aandacht besteden aan de schenkingsvrijstelling is aardig. Een vast contactmoment ervan maken is beter. Klanten leren dat ze rond het najaar iets van je horen over dit onderwerp, naast de andere momenten in het jaar waarop je van je laat horen. Dat vertrouwen betaalt zich uit op momenten die er meer toe doen: een renteherziening, een verbouwing, een tweede huis.

Een jaarkalender met vaste contactmomenten hoeft niet ingewikkeld te zijn. Schenkingsvrijstelling in het najaar, de jaarlijkse polischeck in januari, een reminder rond de zomervakantie voor wie gaat verbouwen. Drie tot vier van dit soort vaste momenten per jaar zijn al genoeg om zichtbaar te blijven zonder dat het als opdringerig voelt.

Contaqt Basis levert de nieuwsbrief die dit soort seizoensgebonden onderwerpen automatisch onder de aandacht brengt, in jouw naam en op het juiste moment in het jaar. Je hoeft de datum niet zelf te onthouden.